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私人财富管理解冻在即引券商积极备战日期：2008-3-20 http://www.rich998.com 阅读： 次 牛股集中营 |
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3月的北京，在气温不断攀升的同时，监管部门新动向也触发了机构的兴奋点。 就在3月3日“两会”开幕的当天，证监会结束了为期一星期的工作会议，各地证监局的负责人陆续踏上了返程。 在为期一星期的会议中，券商的私人财富管理业务成为重点讨论的焦点，《财经时报》会后获悉，对于券商盼望已久的私人财富管理业务，证监会有望于5月前正式推出。 随着中国富裕阶层的迅速崛起，财富管理近两年成为流行度颇高的热门话题，在商业银行纷纷推出财富管理服务的同时，国内的券商早已瞄准了这项潜力极大的业务。 而按国际标准，目前中国富人们尚未享受到与其身份相匹配的个性化财富管理与周到服务，这无疑给即将启动的券商私人财富管理业务留下极大的操作空间。 私人业务解冻 经过了2004年券商危机爆发年，尘封3年半之久的券商私人财富管理业务有望重新解冻。 《财经时报》从证监会获悉的最新一份细则意见稿中获悉，对券商的私人财务管理业务明确规定，“在法人或者依法成立的其他组织基础上，允许符合条件的自然人成为券商的资产管理客户，资金最低标准应当符合中国证监会的规定，券商可以在此基础上提高其客户委托资产最低标准。” 监管部门的这一新动向，引来不少券商开始摩拳擦掌争取潜在的个人高端客户。 外资证券公司瑞银证券的一位业务经理3月8日在给潜在客户发短信说：“UBS瑞银集团高端财富管理业务推向中国内地，含500万元人民币以上的全方位家庭和个人投资。 实际上，中金公司、国泰君安、中信证券等中资券商均已从去年起储备个人客户，研发产品，备战私人财富管理业务。 国泰君安资产管理部的一位副总经理表示：“目前公司正在做内部交易系统准备工作，虽然业内传闻监管部门将资金门槛的下限设定在100万元，但公司有可能将资金门槛设定在500万元，否则太多零碎账户不易管理。现阶段的工作重心是开发一些内部交易和风险控制系统，如果用电脑统一下单提高效率，则可以满足更多客户的需求。” 此外，与此前券商资产管理只能共用一个账户不同的是，券商的私人财富管理可以针对不同客户开设“一对一”专用证券账户，从而可根据不同客户的风险收益偏好实施定制式理财服务。 国都证券资产管理部研究总监吴明认为，细则在开户方面提供很大空间，但证监会没有在细则中规定是否要在专用席位上运作，对此券商有些困惑。 产品“杀手锏” 随着监管部门对券商私人财富管理业务的放行，对于券商的资金投资范围引起了各界的关注。 《财经时报》获悉，券商的资金用途包括银行存款、央行票据、短期融资券、债券及回购、资产支持证券、证券投资基金、集合资产管理计划、股票、金融衍生品等全部纳入其投资范围。 值得注意的是，金融衍生品成为纳入投资范围的新军。 “去年监管部门在征求意见时，就有券商提议，应把金融衍生品等纳入投资范围，目前市场能够提供的投资标的都可以作为投资对象，这样才能真正做到市场化。”国都证券资产管理部研究总监吴明告诉记者。 《财经时报》了解到，券商已经把金融衍生品作为不同于基金专户理财、商业银行私人银行业务的“杀手锏”，以加大对风险承受力强的客户进行吸引。 “券商在金融衍生品上，从研发能力、技术力量上来看，有着其他机构不可比拟的优势。”吴明表示。 虽然券商目前在经纪业务方面获得巨大利润，但长远来看，只有在理财、投行等业务取得突破，才能获得可持续的发展基础。 “国都证券的资产管理部积累了股票型、套利型等多种产品，股票银行、股票保险等创新产品也准备推出。”吴明强调，“券商未来最大的空间在于创新券商的集合理财，以及规范的私人财富管理业务。” 财富管理≠理财投资 虽然与商业银行相比，券商的私人财富管理业务推出的时间略显滞后，但为了吸引更多有钱人的眼光，维护高端客户，《财经时报》采访发现，券商的财富管理并不仅限于商业银行擅长的理财投资的范畴。 “目前，国内的财富管理还属于交易型的，过多的是指导客户如何买股票、买基金或其他理财产品，投机性太强。其实，真正的财富管理要包括三个方面的服务。”负责中金公司高端私人客户理财业务部的一位副总经理坦言。 第一部分是财富保值，首先要保证客户财富的不贬值；第二是财富增值，即进行投资理财规划，追求财富价值的理性、稳定增长；第三是财富转移，就是财富所有者按照自己指定的对象和时机通过个人信托计划或者其他方式来分配和传承财富。 此外，他还强调，“财富管理也不是财富创造，有可能投资者拿着钱做自己最为擅长的实业投资，比委托投资的赚钱效应更快，但那需要投资者面对严酷的市场竞争，这种风险太大，而券商的财富管理可以提醒和规避此类投资风险。” 值得投资者注意的是，券商的高端理财起点少则上百万，多则数千万，这么庞大的资金交由机构打理，如何保障资金安全和增值？如何增加投资的透明度，让客户放心安心？ 监管部门的负责人建议，投资者在挑选券商时，应选择运作规范，能充分保障资金安全，能实现稳步增值的对象，“先问清该机构的资金运作方式、管理机制、投资强项、团队水平、过往业绩等，接着会拿出部分资金交由打理，观察一段时间的效果，再决定是否全部资金移送过来。” 具体到每家金融机构，要把握其理财水平的高低，运作的规范与否，还得从品牌、业绩、亲自观察等诸多方面货比三家，慎重选择。- 恐慌下跌！股票深套！您持有的股票主力是否在出逃? | ||
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