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3700万新股民的2008难题：解套方法论日期：2008-3-14 http://www.rich998.com 阅读： 次 牛股集中营 |
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如果一定要投身股市，一定要明确自己为什么进入股市。是看到周围人都进了股市，自己也按捺不住？还是为了抵御通货膨胀，不让自己的资产缩水？或者是想在股市一夜暴富？或者是希望通过股市实现自己的财务自由？…… 不同目的对应不同的投资目标，不同的目标也就对应不同的投资策略。比如第一种人，只是耐不住寂寞而进入股市，那么股市的确是一个不错的娱乐场所，涨涨跌跌都能带来快乐，小赌怡情也不会有太多套牢之苦；如果是第二种人，只为抵御通货膨胀不让资产缩水，在合适的价格上选定一家业绩优良的公司持有一年，回报肯定超过CPI(我国2007年的CPI为4.8%)，根本用不着为短期的涨跌而操心；如果是希望一夜暴富，股市肯定不是最佳选择，期货的机会比股市更大，所以，寄希望在股市一夜暴富的最好离开股市，投身期货；如果是希望通过投资实现财务自由，需要做的功课显然有很多。 普通人通过投资实现财务自由并非一件遥不可及的事情，对于新股民而言，如果将眼光放在未来5年、10年乃至更久，目前被套的困局只是短暂一瞬，对眼前的小得小失不必过于执著。如果有较为长远的眼光，首先要放弃一夜暴富的思想，而是要培养自己持续盈利的能力。 评价自己的盈利能力通常有两个坐标。一是绝对收益，比如在过去一年你的收益是50%、100%，或者-20%等等，这是绝对收益水平。二是相对收益，就是和指数比较，你是跑赢还是跑输大盘指数？比如上证指数在2007年上涨97%，你的收益如果是50%，虽然绝对收益还不错，但还是跑输大盘，说明投资能力还有待提高。比如上证指数本轮下跌30%，而你的账户收益为-10%，虽然出现亏损，但说明你跑赢了大盘，还不算太糟糕的成绩。当然，最理想的成绩自然是既获得不错的绝对收益，同时又能超越大盘，如果能达到这样的境界，那就可以在股市真正有所作为。 做一个简单的算术测验，如果每个月获利5%，一年后盈利是多少？5年后盈利是多少？这两个数字应该超出很多人的想象，一年的盈利是80%，5年的盈利是1868%。也就是说，如果你投入10万元，每个月保证5%的盈利，5年后即可变为186.8万元。如果每个月盈利10%，一年的盈利为3.13倍，5年后盈利为304倍。每个月超过10%的盈利能力估计很少有人能达到，5%～10%的水平还是有很大的现实空间，尤其是在中国经济高速发展的背景下。如果放弃一夜暴富的想法，转而博取更为现实的5%，最后收益其实会远远超过所谓的一夜暴富。最近有媒体曝光了浙江的一对夫妇，在股市里用11年使自己的资产翻了4万倍，资产总值达到20多亿元，被誉为“最牛散户夫妇”。其实，中国的散户里卧虎藏龙，不为人知的高手还有很多，每个人的成功之路或许都不尽相同，但有一点可肯定的是，他们的财富绝非贪一日之功，而是日积月累而来。 “股神”巴菲特可谓人人皆知，最近刚刚以620亿美元的个人资产超越比尔·盖茨，登上《福布斯》富豪榜首位，但他在股市的盈利能力到底如何却并不是每个人都知道。其实巴菲特每年的盈利只有25%，这样的水平估计让很多人不屑一顾，但是巴菲特的神奇之处在于他将25%的盈利持续了30多年。由此可见，在股市生存的关键不在于你某次盈利的多少，而是你是否具备持续盈利的能力，即便是让很多人不屑一顾的年收益25%，10年后也是9倍的涨幅。 很多人对年收益25%甚至月收益5%都会不屑一顾，但更现实的情况是，在2007年的大牛市中，尚且有超过半数的人亏损，所谓眼高手低，市场已经提供了鲜活而残酷的案例。造成亏损的局面并不能抱怨市场，市场其实已经提供了足够多的机会，投资者更应该反思自己的投资行为。可以肯定的是，亏损的大多数人属于追涨杀跌的一群人，如果只是老老实实持有某只股票一年，只要不是超级垃圾股，一年的回报不太可能出现亏损。 中国股市虽然有18年的历史，但真正起步其实始于2006年股权分置改革。对于这样一个新兴市场，而且正好处于中国经济大发展的背景之下，现阶段的投资机遇其实远远大于巴菲特经历的30年。在中国经济高速发展、上市公司利润大幅增长的几年内，投资者可以提高自己的收益预期，以最大程度分享经济的成长。当中国经济增幅放缓时，则应该适时降低收益预期。在我国上市公司业绩增幅超过30%的背景下，每年获取25%的收益并非难事，当然，前提自然是自己投资有道。 新股民买股票的一大特点就是喜欢听从别人的建议，或是受身边的所谓高手，或是一些漫天飞舞的内幕消息，或是一些股评家的影响。当然，善于听从水平高于自己的人的建议并没有错，但是长期来看，依赖别人显然不是长久之计。即使某次别人的建议让你获得了不错的收益，你自己并不知道股票为何能涨，对自身水平的提高并无帮助，而且很有可能下次就赔个精光，如果习惯听从别人的投资建议，那还不如干脆去买基金，至少基金经理们总还算得上是专业理财。 | ||
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